//مقاله
داده کاوی ریسک های شناسایی شده با استفاده از تکنیک FMEA در صنعت بیمه
ریسک عبارت است از تهدید ناشی از رویداد یا اقدامی که به طور نامطلوبی توانایی یک سازمان را در دستیابی به اهدافش تحت تأثیر قرار می دهد.[
به گزارش شبکه اطلاع رسانی راه دانا؛ به نقل از نسیم زنحان ، مهدی شهیدی ،دانش آموخته کار شناسی ارشدمدیریت بازرگانی- بازر گانی داخلی دانشگاه آزاد اسلامی واحد ابهر در مقاله ای با عنوان " داده کاوی ریسک های شناسایی شده با استفاده از تکنیک FMEA در صنعت بیمه" برای نسیم زنجان نوشت :
, شبکه اطلاع رسانی راه دانا, به نقل از نسیم زنحان ، مهدی شهیدی ،دانش آموخته کار شناسی ارشدمدیریت بازرگانی- بازر گانی داخلی دانشگاه آزاد اسلامی واحد ابهر در مقاله ای با عنوان " , نسیم زنحان ،, داده کاوی ریسک های شناسایی شده با استفاده از تکنیک FMEA در صنعت بیمه" , برای نسیم زنجان نوشت : ,حضور ریسک در فعالیت های اقتصادی اجتناب ناپذیر است، قبول این موضوع رافع مسئولیت سازمانها درنداشتن تکاپو برابر این موضوع نمی باشد. ریسک ماهیتی شناسایی نشده و بالقوه است که می بایست از طریق روشهای سیستماتیک مدیریت شود بالفعل شدن یک ریسک به عنوان یک خطر می تواند باعث انحلال یک سازمان شود لذا در محیط رقابتی امروز داشتن مدیریت ریسک یک بهبود مستمر و کاری بزرگ تلقی می شود. تکنیک FMEA یک آنالیز خرابی برای حالته ای بالقوه است با داشتن پیش شرط پیشگیری بهتر از درمان است که بیشتر سازمانها برای مدیریت ریسک های خود از آن استفاده کرده و بهره مند شده اند. در این پژوهش ما عناصر اصلی این تکنیک را در جهت شناسایی ریسک های شرکت های بیمه از طریق پرسشنامه در شرکت بیمه معلم مورد ارزیابی قرار داده ایم که نتایج نشان داد که تکنیک FMEA برای ارزیابی ریسک متد موثر و کارایی است که البته برای شاخص تشخیص در این تکنیک متناسب با صنعت خدمات نیاز به استاندارسازی مجدد می باشد.
,کلمات کلیدی: ریسک، بیمه، تکنیک FMEA، مدیریت ریسک، داده کاوی
,مقدمه
, مقدمه,در چرخه مدیریت ریسک شرکتی، شناسایی ریسک و ارزیابی آن 2 مرحله بسیار حائز اهمیت تلقی میشوند. حوادثی که میتوانند بر اهداف یک شرکت تأثیر داشته باشند باید شناسایی و ارزیابی شده تا بتوان به نحو مناسب و مقتضی به آنها واکنش نشان داد . 1. تکنیکهای شناسایی ریسک و ارزیابی آن شناسایی ریسک باید جامع باشد تا دربرگیرنده تمامی حوزههایی شود که یک شرکت و طی مدت زمانهای مختلف در آنها فعالیت میکند؛ بنابراین خوب است طیف وسیعی از افراد شامل مدیران و متخصصان امر را در این فرآیند مشارکت داد. حاصل این مرحله، داشتن لیستی از حوادث بههمراه توضیحاتی است در رابطه با اینکه چرا و چگونه این حوادث بر برنامهریزیهای شرکتها تأثیر میگذارند. در حالی که ریسک، همواره بخش جدایی ناپذیر فعالیت های مالی بوده است، اما در دهه 1990 بود که مدیریت ریسک به یکی از وظایف اصلی بانک ها و سایر نهادهای مالی تبدیل شد. یکی از مهم ترین دلایل اهمیت یافتن آن، زیان های بزرگی بود که برخی شرکت های بزرگ جهانی طی دهه 1990 متحمل شدند. این زیان ها به مثابه شوکی برای نهادهای مالی بود و باعث گردید که آنها تأکید و توجه بیشتری بر مدیریت ریسک و کنترل ها داشته باشند.
,افزایش زیان ها به افزایش مقررات منجر شد و بانک ها و سایر نهادهای مالی اکنون مجبور به تبعیت از مقررات بانکداری بودند که توسط کمیته بال پشتیبانی می شد. آنها باید کنترل های داخلی را افزایش می دادند، افشاء و شفافیت اطلاعات مالی را بهبود می بخشیدند و اطمینان حاصل می کردند که نظارت موثر و کافی وجود دارد تا زمینه حفظ سلامت عملیات بانکی و بازارهای مالی فراهم گردد. این امر در وهله اول مستلزم شناسایی و کمّی سازی ریسک های مختلف و سپس استقرار و اجرای مدیریت موثر ریسک بود (ریوان دی بوی،2004).
,ریسک عبارت است از تهدید ناشی از رویداد یا اقدامی که به طور نامطلوبی توانایی یک سازمان را در دستیابی به اهدافش تحت تأثیر قرار می دهد. تعاریف برخی از مهم ترین انواع ریسک به شرح ذیل می باشد: (استولز، رنه، 2003)
,ریسک بازار: ریسک ناشی از نوسانات ارزش دارایی ها یا درآمدهای حاصل از دارایی ها.، ریسک اعتباری: ریسک زیان ناشی از عدم توانایی طرف معامله در ایفای تعهداتش.، ریسک عملیاتی: ریسک زیان ناشی از فرآیندهای ناکافی یا نارسای داخلی، افراد یا سیستم ها، یا رویدادهای خارجی.، ریسک نقدینگی: ریسک عدم توانایی ایفای تعهدات در سررسید آنها به دلیل کمبود منابع مالی.، ریسک شهرت: ریسک ناشی از شهرت منفی که تأثیر زیان آوری بر ارزش سهامدار و وضعیت آن در بازار داشته باشد.، ریسک استراتژیک: ریسک زیان ناشی از نداشتن استراتژی توسعه بلندمدت نزد تیم مدیریت.، ریسک قانونی: ریسک زیان ناشی از جرائم و تحریم هایی وضع شده توسط مراجع قضایی به دلیل نقض تعهدات قراردادی و قانونی.
, ریسک, ریسک, بازار: , بازار: , ، ریسک اعتباری: , ، ریسک اعتباری: , ، ریسک عملیاتی: , ، ریسک عملیاتی: , ، ریسک نقدینگی: , ، ریسک نقدینگی: , ، ریسک شهرت: , ، ریسک شهرت: , ، ریسک استراتژیک: , ، ریسک استراتژیک: , ، ریسک قانونی: , ، ریسک قانونی: , , , , عناصر اصلی ریسک,تمامی اشکال ریسک، چه آنها بهعنوان ریسک سوداگرانه طبقه بندی شده باشند، چه بهعنوان ریسک خطرناک، شامل عناصر مشترکی هستند که شامل چهار عنصر ذیل است: (کارد آج و همکاران، 2012)
,- محتوا ؛ 2 – فعالیت؛ 3 – شرایط؛ 4 – پیامدها.
مدیریت ریسک
, مدیریت ریسک,هنری فایول در کتاب خود در سال 1916 مدیریت ریسک را به عنوان یک وظیفه تامین در بین شش وظیفه اساسی بنگاه تجاری شناسائی کرد . با تاسیس انجمن مدیریت ریسک و بیمه در سال 1975 شرکت های چند ملیتی به جنبه های علمی و نوین مدیریت ریسک روی آوردند. روند عمومی مدیریت ریسک از اوائل دهه 1950 آغاز شده است . یکی از منابع اولیه درباره مفهوم مدیریت ریسک مقاله راسل کالاگر است که در ساتل 1956 چاپ شده است. (دارن اسمیت و همکاران ،2011)
,در اکتبر 1988 اولین کنگره جهانی مدیریت ریسک را فدراسیون بین المللی ریسک و انجمن های مدیریت بیمه برگزار کرد که امروز 22 عضو در سراسر جهان دارد. در سال های پایانی دهه 1980 , آخرین انجمن های ملی مدیریت ریسک در کشور های سنگاپور , مالزی و فیلیپین ایجاد شدند.
,مدیریت ریسک از مدیریت بیمه نشات گرفته شده است و از آنجا که مدیریت ریسک با با انتخاب تکنیک های مناسب برای برخورد با ریسک های خالص که شامل بیمه نیز می شود درگیر است دامنه آن بمراتب وسیع تر از مدیریت بیمه است. سازمان ها عمدتا با ریسک ها ی جدید و پویا سرو کار دارند و شناسائی آنها بعنوان نقاط قوت مدیران بحساب می آید.با وجود اهمیت مدیریت ریسک اما تاکنون در ساختار سازمان ها گنجانده نشده است.
,اصول مدیریت ریسک
, اصول مدیریت ریسک,سازمان بین المللی استانداردسازی موارد ذیل را به عنوان اصول مدیریت ریسک مورد شناسایی قرار داده است. مدیریت ریسک باید: (دورفمن، مارک، 1997)
,خلق ارزش نماید ،بخش لاینفک فرآیندهای سازمانی باشد ،بخشی از تصمیم گیری باشد ،به وضوح، عدم اطمینان را مورد توجه قرار دهد ،نظام مند و ساختاریافته باشد ،بر مبنای بهترین اطلاعات موجود باشد ،بر مبنای نیازها و خواسته های سازمان باشد ،عوامل انسانی را مد نظر قرار دهد ،شفاف و فراگیر باشد ،پویا، تکرارشونده و پاسخگو به تغییرات باشد ،امکان بهبود و بهسازی مستمر داشته باشد.
,دانلود متن کامل مقاله به همراه جداول
, دانلود متن کامل مقاله به همراه جداول ,انتهای پیام /
]
ارسال دیدگاه